Milliarder av dollar knyttet til Iran passerer hvert år gjennom amerikanske bankers oppgjørskontoer, til tross for USAs omfattende sanksjoner, ifølge vestlige tjenestepersoner og forskere. Pengestrømmene skaper et dilemma for Washington, som vil isolere Teheran uten å skade det dollarbaserte finanssystemet.
Kortversjonen
- Milliarder av dollar knyttet til Iran passerer gjennom amerikanske banker via et intrikat nettverk av stråselskaper til tross for sanksjoner.
- Det amerikanske finansdepartementet har varslet at en egyptisk bankfilial i Emiratene stenges ute for å ha hjulpet Iran.
- Strengere sanksjoner kan tvinge frem alternativer til dollarbaserte systemer og skape nye utfordringer for amerikansk finanspolitikk.
Iran får tilgang til systemet gjennom utenlandske banker med korrespondentforbindelser til amerikanske banker, skriver The Wall Street Journal. Slike forbindelser gjør det mulig å gjennomføre dollarbetalinger på tvers av land, men kan også utnyttes av iranske nettverk, skriver Wall Street Journal.
Amerikanske tjenestepersoner og forskere sier at Iran bruker et omfattende nettverk av stråselskaper og vekslingshus, blant annet i Hongkong og Dubai, for å skjule forbindelsen til Teheran. I stedet for å opprette kontoer direkte i USA, skal iranske aktører bruke utenlandske partnere som har tilgang til amerikanske oppgjørskontoer.
Det amerikanske finansdepartementet opplyste i fjor at det hadde identifisert rundt 9 milliarder dollar i iranske midler som passerte gjennom amerikanske banker i 2024. Amerikanske finansinstitusjoner sier på sin side at de samarbeider tett med departementet om å håndheve sanksjonene og rapporterer mistenkelig aktivitet når loven krever det.
– Skyggebanknettverk er svært vanskelige å oppdage, men det er på ingen måte umulig å spore Irans pengestrømmer, sier Elaine Dezenski, tidligere høytstående tjenesteperson i departementet for innenlandssikkerhet og nå tilknyttet tankesmien Foundation for Defense of Democracies.
Les også: Sanksjonskrigen som ikke isolerte Russland 🔒
28. august pekte finansdepartementet ut den emiratiske filialen til den statseide egyptiske banken Banque Misr som en utenlandsk institusjon som etter departementets vurdering har hjulpet Iran med tilgang til det amerikanske banksystemet. Departementet varslet at filialen skal stenges ute fra amerikanske korrespondentkontoer.
Ifølge departementet kan filialen ha kanalisert opptil 1,8 milliarder dollar for selskaper som potensielt inngikk i iranske skyggebanknettverk. Departementet opplyste at filialen hadde dollarregnskap hos tre amerikanske banker, uten å navngi dem. Banque Misr oppgir på sine nettsider JPMorgan Chase og Citigroup som korrespondentbanker. Begge avslo å kommentere departementets tiltak.
Den egyptiske banken har sagt at den er i dialog med finansdepartementet og respekterer relevante regelverk og lover. Filialene i De forente arabiske emirater drives som normalt, opplyste banken forrige helg.
Trump-administrasjonen har samtidig innledet «Operation Economic Outcast», en kampanje for å legge økonomisk press på Iran. Utenlandske banker blir advart om at de kan rammes av sekundærsanksjoner og miste tilgangen til det amerikanske finanssystemet dersom de opprettholder forbindelser med Iran.
Finansdepartementet valgte likevel ikke å innføre sekundærsanksjoner mot Banque Misrs emiratiske filial. Banken får 30 dager til å uttale seg før korrespondentforbindelsene skal avvikles. Eksperter peker på at strengere tiltak kan få store følger, både for utenlandske banker og for dollaren som internasjonal valuta.
– Jo mer man bruker disse virkemidlene, desto sterkere blir insentivene til å finne alternativer til dollaren, sier Alex Zerden, tidligere tjenesteperson i det amerikanske finansdepartementet.
Tilbakeblikk på operasjon Praying Mantis: lærdommer fra en amerikansk sjømilitær seier over Iran 🔒
