Amerikanske betalingskort ble brukt til omfattende valutasvindel gjennom Irak og naboland.
Iransk-allierte militser i Irak har tjent hundrevis av millioner dollar på å utnytte Visa og Mastercard, ifølge en avsløring i Wall Street Journal 31. mai.
Etter at USA i 2022 stengte et banksystem som tidligere lot militser få tilgang til dollar via internasjonale overføringer, gikk gruppene over til et nytt system basert på kortbetalinger. På det meste utgjorde slike transaksjoner 1,5 milliarder dollar i måneden – over 16 milliarder kroner.
Utnyttet forskjell i vekslingskurs
Den irakiske sentralbanken tillot i 2023 at kortbetalinger i utlandet ble gjort til den offisielle vekslingskursen på 1320 dinarer per dollar, langt lavere enn markedskursen som i perioder var oppe i 1600. Militsene kjøpte forhåndsbetalte kort i Irak, smuglet dem til naboland, tok ut dollar, og byttet dem tilbake til dinarer hjemme – med gevinst på opptil 21 prosent.
– Dette har blitt en storinntektskilde for væpnede grupper som allerede står på USAs sanksjonslister, sier en kilde med kjennskap til etterforskningen.
Visa og Mastercard fikk ifølge amerikanske myndigheter beskjed om misbruket høsten 2023, men tok først grep flere måneder senere.
Millioner i gevinst
I 2023 alene skal de irakiske aktørene ha tjent rundt 450 millioner dollar (nesten 5 milliarder kroner), mens kortselskapene skal ha hatt inntekter på 120 millioner dollar (ca. 1,35 milliarder kroner) fra gebyrer.
– Selskapene handlet så snart de ble varslet om mistenkelige transaksjoner, sier talsperson for Mastercard, Seth Eisen.
Visa uttalte at selskapet «tar umiddelbar affære» når de får vite om ulovlig bruk.
Les også: Teheran-basert professor: En krig mellom USA og Iran vil bli global 🔒
Kortsmugling og falske transaksjoner
Militante grupper smuglet kort til De forente arabiske emirater, Tyrkia og Jordan. I Dubai ble irakere sett i kø døgnet rundt ved minibanker.
– En enkelt reisende ble tatt med 300 kort gjemt i sigarettpakker, sier en irakisk tjenesteperson.
Da bankkortene ble sperret, gikk aktørene over til å bruke butikkterminaler for å late som om de gjennomførte kjøp, og fikk kontanter i retur mot provisjon.
Amerikanske tiltak
Visa og Mastercard har nå blokkert flere hundre tusen kort og tusenvis av brukersteder. Det irakiske finanstilsynet har innført et tak på 300 millioner dollar i måneden for slike transaksjoner og en maksgrense på 5000 dollar per person.
Samtidig har amerikanske myndigheter svart med å svarteliste tre kortutstedere med koblinger til militsene.
– Vi kommer til å fortsette å bekjempe denne typen finansiell omgåelse, sier det amerikanske finansdepartementet.
